Коронавирус 2019-nCoV, данные на 28 февраля 2020 года. Инфицировано 83389, выздоровевших 36550, погибших 2858. Источник (DXY).

Красный Циркуль

Вас тоже раздражает унылый контент в телеграм-каналах про инвестиции?
Сегодня рулят оригинальные идеи и личный опыт.
Добавляйтесь скорее в канал https://t.me/pensiya35
Автор в 35 лет вышел на пенсию.
В своих статьях он рассказывает о том как ему это удалось. О своих ошибках, лайфхаках и психологии инвестирования.
Сохраните адрес и покажите всем друзьям.

#ВП

Красный Циркуль

Кого-то МОЖНО научить откладывать и не тратить все до копейки, а кого-то нет. 

Это как бегать ночью пожрать к холодильнику — у одних сила воли и тонкая талия, а другие безнадежны. Поэтому мы не будем талдычить: откладывай 10% от зарплаты, создай себе подушку безопасности и вот эти вот все прописные истины.

Если уж ты сам до этой мысли дошел, и какие-то деньги отложить получилось, то мы научим, как не проsрать их все в неравном бою с инфляцией и даже немного приумножить. Тогда на пенсии тебе хватит не только на таблетки и картошку, но и на регулярные солнце, море, пляж и шоппинг.

Что предлагаем?

Курс "Инвестиции. Старт” Станислава Говорова. Через 6 занятий ты почувствуешь, что можешь подвинуть Баффетта на пьедестале лучших инвесторов всея вселенной. Первое занятие бесплатное!

Регистрация тут

А если купонами и ИИСом тебя уже не удивить, то делай следующий шаг. Курс “Универсальный трейдер” Артема Хачатряна. Первая часть курса научит находить компании с работающим бизнесом и стабильным кэшфлоу, а вторая часть научит покупать их не по хаям, как все, а дожидаться снижения рынка, как сейчас.

Регистрация тут

#анонс

Красный Циркуль

Можно ли потерять деньги в ETF (продолжение)

2️⃣ETF с синтетическим активом внутри.

Обычно, внутри ETF лежит реальный базовый актив. Если это ETF на акции, то внутри будут акции. Если на облигации — облигации. Т.е. имущество фонда составляют ценные бумаги.

Но иногда может быть по-другому. Вместо реальных ценных бумаг на балансе фонда будут лежать производные инструменты. Это могут быть биржевые производные, а чаще внебиржевые.

У любой управляющей компании есть парочка дружественных инвестиционных банков или даже всего один, которые ей эти производные продают. Управляющей компании главное, чтобы банк рассчитался с ней по этим производным, когда придет время. И банк рассчитывается. Но до того момента, пока не случается какой-нибудь очередной финансовый кризис, и у всех неожиданно кончаются деньги. Тогда банк перестает платить, а инвесторы дружно превращаются в золушек, потому что акции их ETF превращаются в тыкву.

Что делать? Обращай внимание на то, что лежит внутри ETF. Каждая управляющая компания обязана полностью раскрывать структуру активов фонда, поэтому что-то спрятать от глаз внимательного инвестора у нее не получится.

to be continued

#нескучныефинансы

Красный Циркуль

12 лет назад Медведев за предстоящие года пообещал газифицировать всю страну, а подключение к газу сделать бесплатным. Вот результат.

ДиванАналитикс ежедневно публикует короткие заметки яркого пиз*еца и разрухи современной России.

Ватникам вход противопоказан - угроза разрыва шаблона и необратимых изменений в межушном нерном узле. Мы предупреждали.

#ВП

Красный Циркуль

Как правильно торговать по новостям? Что делать, если нефть упала?

Если ты задаешь такой вопрос, то правильный ответ: никак. Никак, потому, что ты еще не понимаешь, что "нефть упала” — это не новость, а реакция на какую-то новость, которая вышла раньше.

Поэтому не мучайся тем, чтобы покупать всегда раньше всех на хороших новостях и продавать на плохих. Оставь профессиональным трейдерам возможность зарабатывать и терять миллионы на сообщениях о том, что какой-то арабский принц заявил, что его страна сокращает добычу нефти.

И не переживай, что ты что-то упустишь. Наоборот, ты сохранишь. Сохранишь нервы, которые лечатся очень дорого, а окончательно не восстанавливаются никогда. И сохранишь время, которое сможешь потратить на более важные вещи.

Занимайся инвестициями, а не трейдингом.

Записывайся на курс Инвестиции. Старт, чтобы после 5-ти занятий научиться, как за 30 минут в месяц превратить 3,000 рублей в долгосрочные инвестиции. А первое занятие бесплатное и доступно абсолютно всем!

Когда:

👉28 февраля в 19:00 - вводное занятие

👉️с 10 марта - начало курса

Регистрация тут

#анонсы

Красный Циркуль

Можно ли потерять деньги в ETF

ETF хорошо выполняет свою базовую функцию — дает возможность инвестору купить не одну компанию, а целую охапку. Плюс, денег много не надо — цена акций ETF такая, что можно инвестировать сдачу от обеда.

Покупать ETF на акции не более рисковано, чем покупать сами акции. Если не использовать плечо, то риск потерять все деньги одним махом минимальный. Ну, какова вероятность, что все компании из индекса, который отслеживает фонд, обанкротятся одновременно?

Но финансовая индустрия не стоит на месте, и креативные управляющие компании придумали такие ETF, что частному инвестору легко остаться не только с голой zhопой, но и вообще без депозита.

Разберу три случая, когда такое возможно. И еще раз напомню, что важно знать, что ты покупаешь, а для этого нужно заниматься скучной работой — читать документы и вникать, что в них написано.

1️⃣ETF с плечом.

В некоторых ETF по умолчанию встроено в плечо. В основном оно двойное, но есть ETF с тройным плечом. Работает это очень просто. Если индекс, который отслеживает ETF, растет на 1%, то доход инвестора составляет 2%, если индекс растет на 5%, то доход инвестора — 10%.

Управляющие компании получают такой эффект разными способами, но в основном, используют для этого производные финансовые инструменты.

Частый, да и любой другой инвестор в такой ETF, может потерять деньги в двух случаях.

📌Первый, простой и понятный — это само плечо. Если индекс неожиданно упадет на 50%, то инвестор сразу потеряет все свои деньги, потому что цена акций ETF упадет на 100%. Какая вероятность у такого события? Высокая? — Нет, низкая. Но оно возможно? — Да, возможно.

📌Второй случай не очевидный. Про него, вообще, мало кто думает, пока не начинает терять деньги на счете. Этот случай называется “распад” и происходит следующим образом. Представь, что сегодня индекс вырос на 25%, а завтра упал на 20%. Что произойдет с обычным фондом, у которого акции на момент покупки стоят 100 рублей? Сначала, акция станет стоить 125 (100 + 25%) рублей, а потом снова 100 (125 - 20%) рублей. Т.е. инвестор который купил такую акцию, через 2 дня американских горок останется при своих.

А что случится с акциями ETF со встроенным двойным плечом? В первый день инвестор получит 50% прибыли — 100 + (25% умноженное на 2) = 150. А во второй день инвестор потеряет 40% — 150 - (20% умноженное на 2) = 90. В результате общий итог составит 10 рублей убытка или минус 10% от счета за 2 дня.

Чем больше рынок будет болтаться вверх и вниз, тем хуже будет итоговый результат. Такие качели — шаг вперед и два назад — в конечном счете обнулят депозит.

Что делать? Не покупай ETF, в которых есть встроенное плечо.

to be continued

#нескучныефинансы

Красный Циркуль

Лариса Морозова ведет канал Дивиденды Forever и говорит, что читатели волнуются о том, где хранятся их дивидендные акции, и что будет, если брокер разорится или потеряет лицензию.

Отвечаем👇

А что если мои бумаги украдут?

Любой, кто купил акции, сразу начинает волноваться, что его ценные бумаги могут куда-то пропасть. Брокер разорится, или Центральный Банк лицензию отберет, или бумаги украдет какой-нибудь злодей. Некоторые даже до покупки не доходят, а сразу волнуются.

Рассказываю, кто, где и на каком основании хранит твои ценные бумаги, что с ними может, а что не может случиться, и к чему нужно быть готовым в самом худшем случае. Читай, запоминай и сохраняй в закладки.

Информация обо всех ценных бумагах хранится в депозитарии. В России царь депозитариев — НРД или Национальный Расчетный Депозитарий. Это подразделение Московской Биржи. НРД агрегирует информацию о всех ценных бумагах, хранит ее и ведет учет, кому что принадлежит.

Некоторые брокеры сами идут в ЦБ и получают депозитарную лицензию. Тогда они самостоятельно для своих клиентов могут хранить и учитывать ценные бумаги. Но все равно должны делать это внутри НРД на номинальном счете. Получается эдакая матрешка: НРД - депозитарий брокера - клиент. НРД знает, что у такого-то брокера на номинальном счете лежит миллион бумаг Газпрома, но не знает конечных владельцев. Хотя, если нужно, то НРД или эмитент могут запросить эту информацию, а депозитарий брокера будет обязан ее предоставить.

Вероятность того, что с НРД что-то случится примерно такая же, как вероятность того, что землю завоюют инопланетяне. ЦБ все еще акционер биржи, а НРД — большая инфраструктурная организация. А вот с депозитарием брокера может произойти всякое: банкротство, отзыв лицензии, нашествие жука-короеда.

Если ты перестал доверять брокеру, если по рынку ползут слухи, если тебе что-то не нравится — в случае любых проблем — ты всегда можешь подать поручение текущему депозитарию, чтобы он перевел все твои ценные бумаги в другой депозитарий. Отказать тебе в этом не могут, но сама услуга дорогая, потому что перевод надо делать по каждой отдельной позиции.

Может так произойти, что все плохое уже случилось, а ты ничего перевести не успел. Еще вчера брокер работал, а сегодня лицензии нет, офис закрыт, сайт лежит, а сотрудники сидят по домам. В этом случае бумаги из депозитария никуда не теряются. Их все раскидывают по реестрам, и они будут лежать в этих реестрах до тех пор, пока ты не придешь и не потребуешь их отдать. Проблема в том, что у каждого эмитента реестр свой. И если твой портфель состоял чуть больше, чем из Газпрома и Сбербанка, то найти все реестры, запросить у них выписки и перевести от них бумаги в новый депозитарий будет целым квестом. Обрати внимание, что ценные бумаги, которые лежат в реестре, ты не можешь продать на бирже. А чтобы смочь, как раз и нужно перевести эти бумаги в расчетный депозитарий.

От мошенничества не защищен никто. Если руководство брокера готово нарушить уголовный кодекс, то оно может и бумаги не отдать, и вывести их куда-нибудь в оффшоры. От этого застраховаться нельзя, но можно снизить количество проблем. Нужно регулярно запрашивать у брокера выписку состояния своего счета депо и сохранять брокерские отчеты. Тогда ты сможешь доказать, что у тебя на счете действительно были бумаги, и ты их действительно сам не продавал. Документ с печатью всегда весомей голословных заявлений. Некоторые брокеры депозитарный отчет присылают сами и бесплатно, а другие выдают его только по запросу и за деньги. Хотя кто считает деньги, когда речь идет о душевном спокойствии?

Если совсем никому не веришь, то открывай счет только том брокере, который сам является практически неотъемлемой частью государственной инфраструктуры. Тогда вероятность какого-либо форс-мажора минимальна.

Красный Циркуль
6.2K members
179 photos
5 files
224 links
Мы учим финансам. Образовательный канал, проводим курсы по инвестициям, биржевой торговле и работе на финансовых рынках. Наша задача — тотально ликвидировать финансовую безграмотность.

По всем вопросам, пожалуйста пишите на @redcircule_support

Читайте также:

Знаете интересный Телеграм-канал, которого нет в данном разделе? Сообщите нам!

По всем вопросам: mail@telegram.one