ФОРЕКС: Доллар/Рубль 71.991 ▲ +0.132 • Евро/Рубль 78.291 ▼ -0.047 • Нефть 32.96 ▼ -0.34 • Золото 1732.76 ▼ -1.97 • Биткоин 9051.15 ▼ -8.8
Коронавирус 2019-nCoV данные на 25 мая: заражений 5383582 (+7934), выздоровевших 2158031 (+8619), погибших 344077 (+356).
Курсы валют от ЦБ РФ на 23 мая 2020 года. Доллар США $ — 71.88 руб. ▲ +0.96. Евро € — 78.44 руб. ▲ +0.64.

БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР

​​ИТОГИ НЕДЕЛИ 21. СБЕРБАНК, ГАЗПРОМ, ЯНДЕКС И ПРОГНОЗ ОТ ФРС США
.
↗️Неделя на рынках выдалась растущей, но несмотря на это ощущалось достаточно сильное давление продавцов. В частности, на российском рынке под конец недели половина роста была распродана, а Европа и США закрылись примерно на уровне предыдущей недели.
.
💚Сбербанк отозвал рекомендацию по дивидендам и перенес собрание акционеров на 25 сентября 2020 г. Прибыль Сбербанка в первом квартале 2020 года упала на 46,8% и поэтому платить дивиденды в том размере, в котором планировалось изначально, компания посчитала нецелесообразной.
.
💚Ту прибыль, которая сейчас есть у банка, компания направляет на резервы, т.к. ожидает дальнейшего ухудшения ситуации и по сути готовит себе «подушку безопасности».
.
💙Несмотря на негативные ожидания Сбербанка, Газпром наоборот дивиденды одобрил и по рекомендации совета директоров выплатит их в том размере, в котором и обещал (выплата составит 15,24р. на акцию). Хочу обратить внимание, что это решение принято на фоне падения доходов от экспортной выручки, т.е. Газпром к кризису готов, может вполне его пережить + платить при этом дивиденды.
.
💛Также нужно понимать, что неприятный сюрприз в ближайшие кварталы может выдать и компания Яндекс. Хоть многие и говорят о том, что онлайн сервисами на карантине стали пользоваться больше, но нужно понимать, что 80% выручки Яндекса – это реклама, из которого бОльшая часть - это реклама реального бизнеса экономики. Экономика встала, бизнес встал, соответственно и рекламироваться бизнесу нет никакого смысла! Рекламодатели уходят из сети и это выражается в падении цены клика. Эту просадку в доходах Яндекса мы увидим в отчётах уже в этом году.
.
🛢Нефть растёт на фоне восстановления баланса между спросом и предложением (после вступления в действие договорённостей ОПЕК). И на этой неделе данный факт стал поддерживающим для акций нефтегазового сектора РФ.
.
📉Также на этой неделе в ФОРБС вышла интересная статья о том, что ФРС допускает новый обвал на фондовых рынках.
.
🧐Московская биржа заявила о том, что уже в ближайшие дни в вечернюю торговую сессию появится возможность покупать/продавать акции российских компаний. Нужен отдельный пост про то, зачем это делается и к каким последствиям приведёт?
.
💁В целом ситуация следующая. Многие аналитики, экономисты, инвесторы твердят о том, что нас ждёт падение (из-за замедления мировой экономики), а те, кто их читает и слушает, делают вывод о том, что раз все ждут падение, значит надо покупать. И собственно покупают. Вот такой спор получается. Но я слабо верю в сказки. Рынки неэффективны и этим нужно пользоваться.
.
#биржевойнавигатор_итоги

МОЙ ПУТЬ. ЧАСТЬ 3 АД ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ

Итак, продолжаю свою историю #биржевойнавигатор_мойпуть
.
🙈Спекуляции - это зло, зато брокеру очень выгодно. Сейчас то я это понимаю, но работая в отделе доверительного управления, до меня это не доходило.
.
🙏Я получила уникальные навыки, когда там работала. У меня были потрясающие учителя, которые уже давно не работают в сфере инвестиций, потому что карьерная лестница их подняла высоко высоко. Сейчас я бесконечно благодарна всему, что со мной было, но тогда я реально проходила мясорубку.
.
🤝Договора на доверительное управление с новыми клиентами заключала я. И в управлении деньгами тоже непосредственно была я (торговые решения я не принимала, но зато исполняла приказы человека, которые был у нас главным).
.
😇Когда рынок рос и счета клиентов увеличивались, все были довольны, никто не звонил нам, никто не приходил. Но когда рынок вставал в боковик или начинал падать, по счетам начинались убытки, и клиенты в это время активизировались. И как вы понимаете, эта активность была со знаком минус.
.
🥵Все осколки летели на меня. СТОЛЬКО негатива, как там, я не получала НИКОГДА. Мне было трудно, мне было больно, я воспринимала убытки клиентов как свои собственные. Я находилась в постоянном стрессе. При этом мне приходилось сжимать волю в кулак, снова идти на работу и успокаивать клиентов, давая обещания, что всё наладится, хотя уже тогда понимала, что происходит что-то не то.
.
🤷‍♀️Стратегия, по которой мы работали, не соблюдалась. Главный человек, который этим рулил, спекулировал очень жёстко. Получается, что я не могла повлиять на процесс (и в принципе не понимала, как это делать), но с клиентами взаимодействовала и весь негатив брала на себя.
.
😵Чем всё закончилось? Этот ад меня привёл к тому, что я просто уволилась с работы плюс заработала себе эрозию желудка, от которой потом лечилась очень долго.
.
🤢После этого опыта от доверительного управления меня тошнит. И когда мне люди предлагают, чтобы я взяла их деньги в управление, мой организм сопротивляется на уровне психосоматики. Если я возьму на себя ответственность за чужие деньги и на коррекции человек мне начнёт звонить, то я снова начну болеть, я уже проверяла.
.
🙅Поэтому деньги в ДУ я не принимаю во благо своего здоровья.
.
😜Получается, что к моменту моего увольнения я переживала два очень сильных стресса, во-первых, стресс потери всей прибыли, которую я заработала по своему счёту, плюс стресс от работы в отделе доверительного управления.
.
🙈Я не справилась.
🙈Я была не готова.
🙏Но тем не менее, это был потрясающий опыт в моей жизни.
.
👉Что было потом?
.
Продолжение следует…

МОЙ ПУТЬ. ЧАСТЬ 2 СУДЬБА ПЕРВОГО МИЛЛИОНА

Часть 2 #биржевойнавигатор_мойпуть
.
🙆Свой первый брокерский счёт я открыла в июне 2008 года и стала непосредственным наблюдателем биржевого обвала, который происходил в это время.
.
🙇‍♀️Мировой финансовый кризис 2008-2009 гг. тогда только начался, и я помню, как сидела допоздна в бэк-офисе, куда приходили клиенты и жаловались на убытки. Я помню, как биржу закрывали несколько раз просто потому, что ВСЕ ПРОДАВАЛИ и таким образом продавливали рынок ещё ниже, покупателей не было.
.
🤩Удивительно, что я пришла на рынок именно в это время, жизнь мне всегда щедро открывала возможности, связанные с фондовым рынком. События складывались удивительным образом и это кстати, продолжается и сейчас, потому что видимо я действительно делаю то, что должна делать и иду по своему пути, случайности не случайны!
.
🤑Итак, когда меня перевели в отдел доверительного управления, я завела на рынок свой первый миллион, который родители мне дали на покупку квартиры. Я начала спекулировать.
.
🧐Оглядываясь назад, я понимаю, что тогда МНЕ ПРОСТО ПОВЕЗЛО! Я завела деньги, когда начался бычий рынок (т.е. растущий рынок) и не заработать на нём было невозможно. Риски я брала на себя очень большие, но этого фактически не понимала. Если бы рынок был падающим, то мои риски этот миллион бы быстро уничтожили. Но мне повезло, рынок был растущий и за 3 месяца я заработала +60%, т.е. вместо миллиона на счету стало 1600000р.
.
🐯Ощущения у меня тогда были такие, как будто я поймала тигра за хвост. Непроработанная гордыня быстро надела мне корону на голову, и я потеряла ощущение адекватности. Когда на счету вместо 1,6 млн.р. стало 1,5 млн.р., я чувствовала себя плохо, мне казалось, что те 100 т.р. уже мои, мне хотелось отыграться. Сейчас то я понимаю, что это была психологическая ловушка, в которую попадают абсолютно все спекулянты, но тогда я эти эмоции проживала в реальности.
.
🙈Я начала отыгрываться, в попытке вернуть счёт снова к 1,6 млн.р. Но рынок начал корректироваться и высокие риски, которые я брала на себя (используя ещё и плечо), быстро поставили меня на место и буквально за пару недель я вернула свой счёт снова к 1 млн.р.
.
⛔️Здесь конечно меня остановило, я не могла подвести родителей и сказала себе СТОП. Но испытать ощущение, что ты потерял 600 т.р. – было очень больно. Да, эти деньги я видела только в терминале, но даже так у тебя появляется полное ощущение, что это УЖЕ ТВОИ ДЕНЬГИ. И боль от потери прибыли, которую ты заработал, она точно такая же, как и боль от того, что ты потерял свои деньги.
.
🤷‍♀️В общем, как я завела на счёт миллион рублей, так и вывела его оттуда ну и плюс конечно получила бесценный опыт. Деньги я в итоге использовала на покупку квартиры, как и планировали родители.
.
🙉А в отделе доверительного управления мы продолжали спекулировать деньгами клиентов.
.
Продолжение следует…

БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР

МОЙ ПУТЬ В ИНВЕСТИЦИЯХ ЧАСТЬ 1. ИСПОВЕДЬ

Часть 1. Исповедь биржевого спекулянта.
.
👩‍🎓С фондовым рынком я познакомилась ещё в далёком 2006 или 2007 года, я тогда училась в университете и у нас начался новый предмет «Рынок ценных бумаг и биржевое дело».
.
⚡️Я до сих пор не могу это объяснить, но тогда меня как будто током ударило, я взахлёб прослушала этот предмет и поняла, что хочу заниматься фондовым рынком всю свою жизнь. Это было на интуитивном уровне, в общем, что называется любовь с первого взгляда.
.
🏢Когда я закончила университет, то сразу устроилась в инвестиционную компанию. Сначала работала в бэк-офисе, оформляла документы, но потом меня перевели в отдел доверительного управления. Мне ну очень хотелось туда попасть, и я прям прилагала усилия, чтобы продвинуться.
.
📃В то время я сдала экзамен на получение аттестата, который сегодня выдаёт ЦБ РФ (а тогда я сдавала экзамены в ФСФР, Федеральной службе по финансовым рынкам). В общем, с тех пор у меня есть аттестат базовый и аттестат серии 1.0. Брокерская-дилерская деятельность.
.
🙏В отделе доверительного управления я получила колоссальный опыт общения с клиентами, а также опыт управления клиентскими деньгами. Плюс огромный багаж знаний, который у меня есть сейчас, своими корнями уходит именно в то далёкое время.
.
🤷‍♀️Но самое главное заключается в том, что даже несмотря на знания, полученные в университете и даже несмотря на опыт, полученный в инвестиционной компании, у меня не было чёткого понимания, в чём заключается разница между инвестициями и спекуляциями.
.
🙈Я, как и ВСЕ вновь приходящие на рынок, фактически стала спекулянтом. В университете про эту разницу не рассказывают, а брокер был заинтересован в том, чтобы отдел доверительного управления спекулировал деньгами клиентов, потому что в этом случае брокер получал высокие комиссионные доходы. Брокерский бизнес – это в первую очередь бизнес, и поэтому даже работая в инвестиционной компании, эту разницу я так и не уловила, а наоборот думала, что дикие спекуляции, которые мы совершали со счетами клиентов, это и есть инвестиции.
.
🙏Но зато я получила бесценный опыт, которому безмерно благодарна всегда!
.
🙉В тот момент, когда меня только перевели в отдел доверительного управления, мои родители дали мне 1 млн.р. для того, чтобы я купила себе квартиру. Но моя молодая горячая кровь просто не могла упустить возможность покрутить эти деньги на фондовом рынке. Родители об этом знали и сказали, что я могу делать всё, что захочу, т.к. это моя ответственность.
.
🙈В общем, я завела 1 млн.р. на фондовый рынок в начале 2009 год и начала спекулировать.
.
Продолжение следует…
#биржевойнавигатор_мойпуть

БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР

ИТОГИ НЕДЕЛИ 19 И 20
.
Рынок продолжает оставаться нейтральным. Эта неделя закрылась падением, которое перекрыло рост прошлой недели.
.
🇺🇸Американский рынок от максимумов февраля 2020 года сейчас в минусе всего на -15% (в пике падение достигало -35%, т.е. 20% просадки уже отыграно).
.
🇷🇺Российский рынок от максимума в минусе на -33% по индексу РТС (в пике было -51%). А по индексу МосБиржи коррекция сейчас составляет -20% (в пике было -35%).
.
🤷‍♀️Таким образом, ликвидность, которой накачали рынки, сейчас побеждает плохую статистику, которая сочится из всех отраслей экономики. Вот лишь малая часть этой статистики:
.
🙊Расходы россиян в апреле упали на -26,2%
🙊Производство авто в РФ упало на -20%
🙊Сбербанк отложил денежную «подушку безопасности», т.к. оценивают ухудшение ситуации с кредитами. Т.е. Сбербанк фактически создал резервы из прибыли под будущие потери.
🙊Безработица в США демонстрирует фантастические анти-результаты.
.
💁Но чтобы спасти тонущую экономику, мировые Центральные Банки продолжат накачивать ликвидностью рынок и ЦБ РФ в том числе (Набиуллина заявила, что в ближайшем периоде ключевую ставку могут снизить сразу на 1%).
.
🤔Кто в итоге победит? Денежные инъекции или короновирусный кризис? Пока не ясно.
.
🇺🇸🇨🇳Также за прошедшие две недели вновь обострились отношения между США и Китаем. Торговая война, о которой уже все забыли, опять о себе напоминает, только теперь она связана с коронавирусом, в распространении которого США обвиняют Китай и грозятся ввести санкции за это. В ответ на это Китай грозит США начать массовую продажу гос. облигаций США, чем вызовет волну девальвации доллара на мировом рынке.
.
🤯2020 год - это год неопределённости. Также нужно помнить о том, что в ноябре этого года пройдут выборы в США на пост Президента. Есть мнение, что Трамп не станет предпринимать радикальных действий до того, как его не переизберут.
.
🛢Цены на нефть стабилизировались и даже потихоньку растут. Связано это безусловно с тем, что в мае вступили в силу договорённости ОПЕК, и баланс между спросом и предложением нефти медленно восстанавливается.
.
💉Карантинные меры во всех странах постепенно снимаются, в т.ч. и в России.
.
👉Психология рынка может сработать следующим образом: сейчас, когда сомневающихся в дальнейшем росте ещё очень много, рынок может продолжать расти (тем более, что Центробанки активно этому росту способствуют). Но в тот момент, когда в рост поверит большинство, цены могут начать падение.
.
Что ожидаете именно вы? Роста или падения? Во что верите больше?

БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР

НОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ НА БИРЖЕ

В этом посте я покажу новые фонды ETF, которые не так давно появились на российском рынке. И среди них я нашла для себя новых фаворитов.
.
🌀Итак, все три фонда создала управляющая компания ВТБ Капитал, а это означает, что данные ETF являются российскими ценными бумагами (или БПИФами).
.
1️⃣Фонд №1 – VTBX, повторяет динамику Индекса Московской Биржи полной доходности (т.е. все дивиденды капитализируются к стоимости).
.
👉Фонд удерживает комиссию в размере 0,78% в год.
.
👉Текущая цена фонда составляет порядка 95 рублей. Покупать можно только в рублях.
.
💁По параметрам этот инструмент на мой взгляд лучше, чем его ближайшие конкуренты: SBMX от Сбербанка (комиссия 1,1%, текущая цена 1205р.) и FXRL от FinEx (комиссия 0,9%, текущая цена 2640,5р.). Т.е. у фонда VTBX комиссия за управление меньше, чем у конкурентов, а также меньше и порог входа, а это значит, что даже на небольшие суммы его удобно покупать.
.
👏Поэтому если говорить про инвестиции в российский рынок акций через фонды ETF, то для меня сейчас лучший вариант – это именно VTBX.
.
2️⃣Фонд №2 – VTBM инвестирует в инструменты денежного рынка и фактически является способом припарковать свободные денежные средства под гарантированный процент. Доходность не высокая и сопоставима со срочными вкладами крупнейших банков. Но согласитесь, держать свободные деньги лучше всё-таки под минимальный процент, чем они просто будут лежать на счёте.
.
👉Комиссия за управление фондом составляет 0,49%.
.
👉А порог входа, внимание!, всего 1р.! Т.е. разместить под проценты можно даже самые маленькие денежные остатки на счёте. Этот фонд стал ещё одним инструментом (помимо FXRW и FXWQ), которые можно покупать «на сдачу». Покупать фонд можно только в рублях.
.
☝️VTBM интересный инструмент, который стоит взять на заметку. Единственное НО заключается в том, что парковать рубли в этом фонде лучше от двух недель, чтобы окупить брокерскую комиссию. А также сделки с фондом совершать нужно ТОЛЬКО лимитированными заявками, (никаких рыночных приказов), т.к. фонд ещё не очень ликвидный.
.
3️⃣Ну и фонд №3 – VTBU, повторяет динамику Индекса МосБиржи Корпоративных Российских Еврооблигаций.
.
👉Комиссия за управление 0,7%.
.
👉Цена фонда 3838р. Покупать можно и в рублях, и в долларах (цена в валюте 51,85$).

БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР

VTBX

БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР

VTBM

БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР

VTBU

БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР

КОГДА ЦЕНА НА ЗОЛОТО УПАДЕТ?

Почему золото растёт? И когда цена упадёт? Эти вопросы я получаю от вас регулярно и сегодня на них отвечу.
.
💁Итак, золото по своей сути - это товар. Раньше, когда доллар обеспечивался реальным золотом, оно воспринималось как деньги, но, когда привязка к доллару была отменена, золото превратилось в обыкновенный товар.
.
🙆Превратиться превратилось, но вот у инвесторов прочно засело убеждение, что в периоды кризисов золото нужно скупать, т.к. это твёрдая валюта в отличие от обычных денег (которые по своей сути являются просто бумагой).
.
👍Убеждение до сих пор актуально, оно прекрасно срабатывает от кризиса к кризису и этим можно и нужно пользоваться.
.
🏆Но важно всё-таки помнить о том, что сегодня золото – это в первую очередь товар, который используется в качестве сырья в различных отраслях экономики (преимущественно, это ювелирная промышленность). А это значит, что цена на золото складывается в результате соотношения спроса и предложения на данный товар.
.
📊Спрос на золото со стороны экономики стабилен из года в год. Предложение тоже обычно находится на стабильном уровне, но может меняться в зависимости от уровня спроса, который сложится на рынке.
.
👉Когда на финансовом рынке всё стабильно, тогда спрос и предложение на золото балансируют друг друга, и его цена держится плюс минус на одном уровне.
.
🚀Но ситуация меняется, когда начинается кризис. В этот момент на золото возникает спекулятивный спрос, и инвесторы начинают скупать данный актив, т.к. считают золото защитным инструментом в периоды кризисов.
.
☝️После того, как кризисное время проходит, баланс спроса и предложения восстанавливается, и цена на золото падает к тем уровням, которые являются приемлемыми для экономики.
.
😎Выводы следующие:
.
Если на рынке нет кризиса, то цена на золото будет плюс минус находиться на одном уровне.
.
Если на рынке начинается кризис, то цена на золото будет расти, отражая повышенный спрос со стороны спекулянтов.
.
Если на рынке кризис заканчивается, то цена на золото будет падать, отражая отток спекулятивного спроса.
.
👏И этими закономерностями можно и нужно пользоваться.

БИРЖЕВОЙ НАВИГАТОР
2.5K members
286 photos
2 videos
229 links
🚀Помогла инвесторам разместить 120 млн.р. и 115 тыс.$ в инструменты фондового рынка. Составила более 45 инвестиционных стратегий.

Связь через @Garpuner1

Знаете интересный Телеграм-канал, которого нет в данном разделе? Сообщите нам!

По всем вопросам: mail@telegram.one